2021年股市大涨,目前股市位置,投资者该如何投资基金?
进入2021年,股市延续2020年的结构性行情,继续上涨。春节后,上证指数突破3700点,最高达3731.69点。而最能代表股市行情的沪深300指数突破了2007年的高点5891.72点,最高达到了5930.91点,虽然之后有所回调,但仍然创出了新高。随着股市的火热,基金热销,越来越多的新基民进入基金投资的队伍中,那么在目前这个股市的位置,投资者应该如何投资基金呢?
第一、目前股市估值处于历史正常水平,不适合大比例投资基金了。
对于股市短期是无法预测的,虽然股市整体股市水平正常,但是结构化行情严重,部分品种比较贵,比如创业板指数、消费和医药行业等,而部分品种比较便宜,比如金融、地产、保险和基建等。在目前股市这个位置上投资基金,需要保持一定的谨慎和风险意识,毕竟股市从2019年开始上涨,已经上涨两年多了,如果投资者对基金投资感兴趣,想参与一些牛市行情,需要小资金投资,做好长期持有的准备。
小资金是多少合适,就是拿出可以投资自己的30%以下的比例,最多不超过50%的比例来参与基金投资,承受风险能力小的投资者可以投资比例小一些。
长期持有的准备就是一定要拿闲钱来投资,闲钱就是3年到5年不用的钱,中短期需要使用的钱,不要投入股票型基金这个高风险的投资产品中。如果万一需要用钱,股市上涨还好,如果恰好赶上股市大幅下跌,就需要割肉卖出基金,这样基金投资不但没有赚到钱,而且还亏损不少。
基本上在牛市行情投资基金亏大钱都是大比例资金投入,越涨越买,倒金字塔加仓,成本越来越高,而且还不是用闲钱,结果股市一大幅调整,赶上需要用钱,就造成较大亏损了。
第二、什么时候时候大比例投入基金投资,就是股市低迷在低位的时候。
我们知道,基金投资和股票投资一样,需要低买高卖,也就是说在股市估值整体比较便宜的时候大笔买入,而比较贵的位置就需要考虑止盈卖出基金了。所以你会发现,在牛市行情中,股市由正常到高估,止盈问题探讨的比较多,而亏损问题探讨的少,就是说股市估值不便宜了,是到了收获盈利的时候了。
那么什么时候股市股市比较便宜呢?一般来说,在上证指数在3000点以下的时候,就是估值比较便宜的时候,可以越跌越买,是投资基金的好时机。
比如最近的就是2020年3-6月份,上证指数跌破3000点,最低达到2646.80点,这个是时候反而是买基金的好时机,就验证了巴菲特的那名言,“别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧。”
当然,这确实说起来容易做起来难,而我是在2018年熊市坚持定投基金,在大熊市坚持下来,才迎来了2021年的基金投资的大幅盈利。进入2021年,我已经停止购买基金,仓位比较重了,只是持有基金。
目前股市火热,基金热卖,你会发现有些明星基金经理的基金开始限购了,这就是一个明显的信号,就是不要再追加太多自己买入基金了。
比如易方达蓝筹精选一天只能买2000元,如果想买就可以按照限购金额,少量买入或者少量定投,做好持有3年以上的准备。
那有的投资者会说,是不是现在买基金已经晚了,牛市会不会一直牛下去,没有投资机会了。这当然谁也无法预测,不过没有只涨不跌的股市,投资者想在基金投资中赚到钱,就需要耐心,至于多长时间就不得而知了。
这里有个数据可供参考,从1998年到2017年中间经历3轮牛熊。A股的股票型基金,长期年化收益率为16%,但是股票型基金投资者实际投资的年化平均收益率只有2%,和货币基金差不多。这就印证了股市投资的结果,是一赚两平七亏的结局,这就是追涨杀跌和频繁交易造成的。
总之,长期投资是不缺机会的,现在重要的是学习基金投资知识,拿一点闲钱来投资实践,多积累本金,来等待基金投资的好时机,在股市下跌到底部区域,就是别人恐慌的时候,再来通过定投积累大笔基金份额。
当然,如果你认为自己有赚钱的本事,能在牛市行情中赚上一大笔钱,那也可以试一下。不过盈亏自负,每一个人都需要对自己的投资负责,这里只是给出自己的观点,可供投资者来参考。
(我是秋思说,高校教师,财经领域创作者,《互联网投资理财》课程讲授者,用理财思维,打造幸福人生,欢迎点击关注@秋思说 ,查看更多好文。)