海珠法院召开互联网金融刑事风险防范研讨会

5月28日，互联网金融刑事风险防范研讨会在我院召开。与会代表围绕“互联网金融刑事风险问题及如何防范”进行深入交流。分析了当前互联网金融领域刑事犯罪特征及存在风险，并就互联网金融犯罪打击、防范化解金融风险、服务“六稳”“六保”探讨了具体措施与建议。

致开幕辞：穆 健

海珠法院党组书记、院长

Part1：互联网金融刑事风险问题

主持人：聂立泽

中山大学法学院教授、博士研究生导师

主旨发言人

近年互联网金融犯罪案件实证研究

王燕玲

华南师范大学人工智能法律应用研究中心主任、副教授、硕士研究生导师，“小包公”法律AI创始人

王燕玲副教授介绍了当前互联网金融犯罪的案件体量、地域分布、数额特征、犯罪手段等现状，分析认为未来互联网金融犯罪特征的涉众性不会减弱，且呈现相对集中性向群星分布式发展、被害黑数更高、治理难度更高的态势。对此，建议在发挥刑事打击与震慑功能的同时，应进一步优化金融监管机制。

涉互联网金融刑事审判中的主要问题

周征远

海珠法院党组成员、副院长

周征远副院长介绍了当前互联网金融刑事审判的常见犯罪类型，阐释了当前刑事司法实务在立案标准、证据收集及审查、定罪量刑、综合治理等方面面临的挑战，分析并提出构建以资金安全为中心的合规体系、打造风险“新枫桥预防模式”、强化事前金融信用监管、探索刑事涉案资产管理机制等具体建议。

涉互联网金融刑事案件的检察思考

黄海锋

广州市天河区检察院党组成员

黄海锋检察官介绍了审查起诉过程中在精准打击、少捕慎诉、认罪认罚从宽遇到的具体问题，并从综合治理的角度围绕侦查监督与协作、恢复性司法、诉源治理等视角提出具体措施建议。

涉互联网金融刑事案件侦查中的主要问题

徐世华

广州市公安局经侦支队一大队副大队长

徐世华副大队长结合当前互联网金融刑事犯罪侦查实践，分析认为当前互联网金融风险主要集中在网络借贷、私募基金、地下钱庄、银行卡盗刷等领域，可以类型化区分为网络依赖型、网络实现型、网络辅助型等三种类型。为积极应对挑战，围绕数据采集分析、类罪模型建设、电子数据获取、计算机专业知识培养等方面，提出了构建主动式、目标精确型互联网金融犯罪“情报导侦”模式的建议。

互联网金融刑事风险的识别与防范

李晓琤

北京市金杜（广州）律师事务所合伙人

李晓琤律师从法律依据、主管部门审核、许可经营范围、合规义务履行、产品风险告知、审查整政落实等六个维度识别“非法性”，分析提出了实质与形式相结合、更侧重实质的穿透式监管思路。围绕刑事风险防范，分别从宏观回归金融创新本质、中观准确把握行刑界限、微观掌握各罪认定要点提出了具体建议。

网络黑产资金流转特点及趋势研究

吴延鸿

腾讯公司安全法律部副总监

吴延鸿副总监认为当前网络黑产洗钱资金账户呈现个人账户由自控账户向个人众包演变、对公账户成为新喜好的演变趋势，网络黑产资金上游团伙具有资金快进快出、分散交易、时间金额异常、运用新技术对抗、多平台流转等特征，采取代收、代付、跨境结算的流转路径，对此需要监管部门、网络平台、网络用户多方共同参与治理。

银行视角下的互联网金融法律风险管窥

徐莉

中国农业银行广州分行内控与法律合规部副总经理

徐莉副总经理从银行视角就互联网金融风险进行分析并提出几点建议：一是通过加强金融监管和银行自身合规管理，管控互联网金融风险；二是借鉴司法科技先进经验提升金融风险管控能力；三是进一步加强金融消费者权益保护，规范投资者适当性制度安排。

聂立泽教授点评：与会嘉宾既有公安、检察院、法院等司法实践部门，又有腾讯作为互联网企业代表，集中分析了当前互联网金融领域存在的各种问题及风险，并就互联网金融犯罪打击、防范化解金融风险针对性地提出了措施建议。对此，我认为互联网金融风险防范需要行业自律、政府监管、司法裁判引领综合作用，同时还要强化诉源治理，各实务部门、互联网企业、科研院所要通力合作，共同防范化解互联网金融风险、保障经济社会高质量发展。

Part2：互联网金融刑事风险防范

主持人：杨帆

广东外语外贸大学法学院副院长、教授

主旨发言人

电商平台的金融风险防范

张斐

广州唯品会数据科技有限公司集团法务总经理

张斐总经理从平台“二清”风险、互联网贷款法律风险和供应链金融法律风险三个方面对电商平台的金融风险进行具体分析并列举针对性解决方案，为与会嘉宾提供多维度研究思路。

第三方支付、网络信贷等风险防范

王国强

拉卡拉支付高级副总裁、简链科技董事长

王国强副总裁从网贷及第三方支付角度对金融风险防范进行讲解并指出互联网金融留有传统金融潜在的刑事风险，而且因为互联网技术的作用让风险变得更大，防范风险必须依赖科技突围，加强监管链、风控链、司法链、征信链、服务链“五链协同”建设，重视电子数据作用，开发并拓展智能工具应用，创造更高水平数字化正义。

证券市场互联网金融刑事风险与防范

邹倩倩

万联证券合规法律部高级经理

邹倩倩经理侧重对证券市场互联网金融风险来源和特点进行分析，并对证券行业的金融风险防范提出几点见解：一是加强立法供给，堵塞监管漏洞；二是重视网络基础设置建设、强化安全技术；三是强化刑事司法与行政执法协作配合，精准打击违法犯罪活动。

私募基金行业的金融风险防范

张珺

广东阿米巴基金管理有限公司总裁

张珺总裁着重指出私募基金领域金融风险防范不仅要依据相关法律、部门规章及行业自律规则加强监管，还需严格遵循特定对象确认-投资者适当性匹配-基金推介及风险揭示-合格投资者确认-冷静期、回访确认这一基金募集宣传流程，同时需加强信息披露工作。

我省当前金融风险分析与处置思路

黄义

广东省地方金融局监管三处副处长

黄义副处长指出当前我省存在的主要金融风险为影子银行风险、大型民营企业风险向金融领域传导、资本市场风险、涉众金融领域风险，对上述风险可从三个方面进行防范：1、成立专班实体化运作，“一企一策一专班一预案”，压实地市属地责任、机构主体责任；2、按照业务规模、违法违规情节、人数等，进行分类处置；3、追缴不当得利，引入第三方资产管理公司收购出借人债权，失信惩戒等。

杨帆教授点评：本次调研活动准备充分，内容丰富。来自公检法、政府、律所、高校、主要金融行业的代表畅所欲言，见仁见智。研讨会节奏紧凑，围绕主题，有碰撞，有共鸣。与会者通过短暂的交流，开启了一次网络金融犯罪防范的头脑风暴。

海珠区作为琶洲人工智能与数字经济试验区所在地，聚集腾讯、阿里巴巴、唯品会等一大批互联网金融与网络科技企业，是当前互联网金融发展的重要前沿阵地，能集中反映当前互联网金融业态发展的新问题与新趋势。2017年至今，我院共审理互联网金融犯罪刑事案件200件，其中仅2021年就审理69件。先后审理柬埔寨67人跨境电信诈骗案、21亿元刷单炒信案等一批全国全省有重大影响案件。案件类型多元、样本丰富，折射出当前日益迫切的互联网金融刑事风险防范需求。与此同时，我院注重提前分析和研判，先后主持全国司法统计重点分析课题、全省重点调研课题，及时分析当前互联网金融犯罪的案件特征与问题风险，形成了打击互联网金融犯罪的海珠法院经验。

广州市中级人民法院党组成员、副院长吴筱萍指出，广州两级法院互联网金融犯罪与纠纷案件数持续处于高位，海珠法院举办研讨会对依法妥善处理互联网金融案件、防范化解金融风险具有重要意义。互联网刑事风险防范需要各部门通力合作，接下来，希望海珠法院能以此次研讨会为契机，密切与各科研院所、实务部门、金融企业等沟通交流，注重课题研究成果转化，积极探索互联网金融刑事风险防范机制与对策，为服务经济社会高质量发展贡献应有力量。

原标题：《海珠法院召开互联网金融刑事风险防范研讨会》

阅读原文