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【砺剑行动】警惕超低利率的贷款陷阱!
贷款时年化 3.6%
还款时却成了10%
还要支付风险管理费?
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01
超低利率的贷款陷阱
去年12月,市民孙先生向闵行公安分局报案,称自己接到一个自称某网络助贷平台客服的电话,对方可以提供年化利率3.6%的贷款,并表示只要营业执照、法人身份证和企业税盘就可以完成贷款,无需抵押、无需担保。
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孙先生共计贷款89万余元人民币并按要求支付了贷款总额6%(53900元)的“风险管理费”。但在银行放款时,孙先生突然发现贷款年化利率为10%,而非之前承诺的3.6%。
02
深挖隐藏背后的犯罪团伙
接报后,闵行警方立即对该助贷平台展开核查,发现该平台汇集了各金融机构的贷款产品,利率等信息都在产品页面明示,有需求的客户通过平台比较各个贷款产品后,可以直接向相应金融机构申请贷款,平台不收取额外费用。
该平台并没有设置从事电话推销的客服部门,也没有“风险管理费”的收费项目。
种种迹象表明,该案背后很可能隐藏着一个冒充该助贷平台实施诈骗的犯罪团伙。
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经梳理排查,闵行警方溯源锁定了五家涉案公司,而这五家公司的实际控制人均系犯罪嫌疑人杨某威。
专案组随即围绕杨某威,逐步摸清了该犯罪团伙的组织架构和活动模式,并制定了详细的抓捕行动方案。
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2月9日,闵行警方组织警力赴两省五地同步展开集中抓捕行动,在当地警方协助下,成功抓获包括杨某威在内的犯罪嫌疑人30余名。
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03
冒充客服骗取风险管理费
经查,该诈骗团伙以公司形式实体化运作,组织分工明确。
犯罪嫌疑人杨某威负责整个团伙的运营管理,陆某某等五名骨干成员分别在当地开设互联网企业,雇佣工作人员冒充正规助贷平台客服人员,以超低利率吸引潜在贷款客户,并使用话术获取对方信任后,诱导被害人提供信息并代为申请贷款,从中骗取大额“风险管理费”。
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(假冒其他企业的工作证件)
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(团伙电话推销记录)
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( 电话推销话术内容)
在诈骗过程中,犯罪分子谎称只有他们代为申请才能享受超低利率,以此诱骗被害人提供手机验证码、配合填报验证身份信息等。
利用这些信息,犯罪分子在正规助贷平台以被害人身份完成借贷过程,既避免了被害人接触贷款申请页面而知晓真实利率,也避开了平台的甄别和预警。
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( 诱导被害人完成借贷)
而实际上,被害人自己在该助贷平台上也能以真实利率申请获得贷款,而且无需支付“风险管理费”等任何费用。
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目前
犯罪嫌疑人杨某威等28人
因涉嫌诈骗罪
已被闵行警方依法刑事拘留
其余犯罪嫌疑人
已被依法采取
取保候审的刑事强制措施
警方提示
市民群众如有贷款需求
应通过正规
金融机构和平台
原标题:《【砺剑行动】警惕超低利率的贷款陷阱!》
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