2月14日,国家信息中心官方微信号信用中国发布2018年失信黑名单年度分析报告(下称“报告”)。其中,P2P行业成为失信重点聚焦领域,善林金融成典型案例。
在涉金融严重失信人方面,2018年新增涉金融严重失信人1999家。从地区分布看,主要集中在上海、北京、江苏、福建、安徽、广东、山东等地,以上七省份涉金融严重失信人数量共1036家,占全国总数的51.83%。
在涉金融严重失信企业中,从失信类型看,55.1%的失信企业为严重失信债务人,26.53%的失信企业为非法集资企业,其余为严重失信创业投资企业、恶意逃废债借款人及其他严重违法企业。从涉案罪名看,64.58%的失信企业涉嫌非法吸收公众存款罪,22.92%的失信企业涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。
报告也关注了2018年风险事件频发的P2P网贷行业。上千家P2P平台“爆雷”,投资人损失惨重。根据对各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家,主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%。
从平台产生问题的类型看,近50%的问题平台处于失联状态,14.51%的问题平台已进入警方调查程序,13.73%的问题平台出现提现困难的情况,另有11.86%的问题平台已暂停运营。
报告指出,随着问题平台数量剧增,警方介入调查的力度也不断加大。2018年,各地警方介入调查186家问题平台。与问题平台总体地区分布情况一致,警方介入的问题平台同样集中在浙江、广东、上海、北京四地。从问题平台涉嫌犯罪类型来看,主要集中在涉嫌非法吸收公众存款,涉及138家,占总数的74.19%;其次是涉嫌非法集资,涉及37家,占总数的19.89%;此外,有10家问题平台涉嫌集资诈骗,占总数的5.38%,还有1家问题平台涉嫌合同诈骗。
值得注意的是,报告将善林金融涉嫌集资诈骗案作为典型案例进行了具体剖析。
2018年9月20日,上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。
经上海市公安机关侦查,自2013年起,犯罪嫌疑人周伯云为解决其公司项目资金问题,注册组建善林金融,后陆续在全国29个省份设立1120家分公司及门店,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的债权类理财产品,骗取投资人资金。2015年2月起,又先后设立“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”(后更名为“亿宝贷”)“广群金融”四家线上投资理财平台,同样以承诺还本和支付高额利息为饵,通过上述互联网平台销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。截至2018年4月9日案发,“善林金融”非法集资共计736亿余元,绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息,以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象,部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍,最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。案发时,未兑付本金共计213亿余元。案发后,警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产,初步追缴现金15亿余元。
随着政策就位、市场成熟、数字技术发展和大量人才返乡,农村电商迎来全面井喷的“黄金时代”。
“他们做的事跟区块链没有任何关系,推广中宣称的主链、侧链都是一种话术。”
每至深夜,黄婷打开比心陪练APP,消息"叮叮叮"响个不停,多数人询问她是否有"深夜服务"。
“逃离”农村淘宝三年后,张乐再次翻看当时的旧照片,心里充满不甘、无奈和失望。
一条360借条数据仅售3分钱!隔三岔五,李刚就在朋友圈打出叫卖个人信息的广告……
听闻抹茶被查的消息,前员工李毅没有感到一丝意外,反而庆幸自己“跑得快”。
焊接厂“变身”代加工厂,孕妇专用电子烟对胎儿无害?
越来越多人经营起民宿,多家在线旅游平台开拓了民宿业务版图,相关经营乱象也不断涌现。
新氧事件揭开的仅仅是医美行业乱象的冰山一角。为医疗美容乱象买单的,最终还是消费者。
《关于规范校外线上培训的实施意见》近日出台,K12线上教育行业步入监管新阶段。
虎嗅网 钛媒体 猎云网 亿欧网 链闻ChainNews 锌财经 投中网 鹰眼投研 光源资本 速途网 极客公园 网易科技
哆哆女性网赤之沙尘黄玉灵猫长生不老的意思微信网名怎么起父亲的身份剧情介绍家纺公司起名大全大全推荐品牌起名贾氏的女孩起名成都九中地址描写春天的生的女孩起名字给游戏店铺起名怎么起衣酷短篇小说推荐起名2018年资本充足率起名字带睿字jinfuzi木瓜黄免费起名称八字政府补助工作作风送果篮公司起名的软件下载与日俱增的意思送给集团公司起名艾制品公司起名梦见自己杀人不见血黑岩阅读网给猫起什么名字好听起个韩国服装店名字大全淀粉肠小王子日销售额涨超10倍罗斯否认插足凯特王妃婚姻不负春光新的一天从800个哈欠开始有个姐真把千机伞做出来了国产伟哥去年销售近13亿充个话费竟沦为间接洗钱工具重庆警方辟谣“男子杀人焚尸”男子给前妻转账 现任妻子起诉要回春分繁花正当时呼北高速交通事故已致14人死亡杨洋拄拐现身医院月嫂回应掌掴婴儿是在赶虫子男孩疑遭霸凌 家长讨说法被踢出群因自嘲式简历走红的教授更新简介网友建议重庆地铁不准乘客携带菜筐清明节放假3天调休1天郑州一火锅店爆改成麻辣烫店19岁小伙救下5人后溺亡 多方发声两大学生合买彩票中奖一人不认账张家界的山上“长”满了韩国人?单亲妈妈陷入热恋 14岁儿子报警#春分立蛋大挑战#青海通报栏杆断裂小学生跌落住进ICU代拍被何赛飞拿着魔杖追着打315晚会后胖东来又人满为患了当地回应沈阳致3死车祸车主疑毒驾武汉大学樱花即将进入盛花期张立群任西安交通大学校长为江西彩礼“减负”的“试婚人”网友洛杉矶偶遇贾玲倪萍分享减重40斤方法男孩8年未见母亲被告知被遗忘小米汽车超级工厂正式揭幕周杰伦一审败诉网易特朗普谈“凯特王妃P图照”考生莫言也上北大硕士复试名单了妈妈回应孩子在校撞护栏坠楼恒大被罚41.75亿到底怎么缴男子持台球杆殴打2名女店员被抓校方回应护栏损坏小学生课间坠楼外国人感慨凌晨的中国很安全火箭最近9战8胜1负王树国3次鞠躬告别西交大师生房客欠租失踪 房东直发愁萧美琴窜访捷克 外交部回应山西省委原副书记商黎光被逮捕阿根廷将发行1万与2万面值的纸币英国王室又一合照被质疑P图男子被猫抓伤后确诊“猫抓病”