九卦| 这家农商行董秘任职资格被否，年内至少6家金融机构被“亮红牌”

（以上为九卦金融圈视频号内容）

来源 | 综合财联社、中国基金报

编辑 | 武文 张云迪

近日，青海省海南银保监分局发布信息称，依据有关规定，因胡兴隆不具有担任董事会秘书所需的相关知识，决定不予核准胡兴隆青海兴海农村商业银行股份有限公司董事会秘书的任职资格。

5月29日，财联社记者统计发现，今年截至目前，至少已有4名银行业高管、2名保险机构高管在拟上任时被监管部门出示红牌，不予核准其任职资格。

青海一农商行拟上任董秘被否

公开资料显示，青海兴海农商银行成立于1997年5月，注册资本为8200万人民币，青海玉树农商银行为该行大股东，持股比例9.76％。需要指出的是，本次叫停胡兴隆任职资格的海南银保监分局并非海南省的银保监机构，而是青海银保监局管辖的海南藏族自治州下属的银保监机构。

海南银保监分局在这份文件中称，《青海兴海农村商业银行股份有限公司关于胡兴隆同志拟任第二届董事会秘书任职资格核准的请示》（兴农商银〔2023〕101号）及相关材料于2023年4月6日收悉。根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（下称《办法》）第一百零二条第四款规定，对胡兴隆不予核准。

财联社记者注意到，上述《办法》 第一百零二条具体条文为”农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员拟任人应符合以下基本条件：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）具有良好的守法合规记录；

（三）具有良好的品行、声誉；

（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

（五）具有良好的经济、金融从业记录；

（六）个人及家庭财务稳健；

（七）具有担任拟任职务所需的独立性；

（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

此外，依据公开信息显示，2022年6月，青海兴海农村商业银行股份有限公司因贷后管理不到位，部分个人消费贷款流入房地产企业，被海南监管分局罚款25万元。相关责任人何世义被罚款5.5万元，刘德顺被警告。

广发银行一分行副行长任职资格被否

另据中国基金报的报道，5月上旬，辽宁银保监局葫芦岛分局公布一则批复表示，不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格。

葫芦岛银保监分局表示，对《广发银行沈阳分行关于核准程启明任职资格的请示》收悉，但依据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第5号）第七十九条第（五）款和第八十条第（三）款等有关规定，我分局不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格。

通知表示，广发银行沈阳分行可以在收到本批复之日起60天内向辽宁银保监局申请行政复议，或者在6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

此意味着，广发银行沈阳分行推荐的任职人选被监管机构所拒绝，将无法走马上任。

据悉，《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（修正版）的第七十九条第（五）款表示，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下基本条件，即具有良好的经济、金融从业记录；

第八十条第（三）款表示，拟任人有下列情形之一的，视为不符合本办法第七十九条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：

对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的。

还有几起类似案例发生

事实上，今年已有多起此类似案例发生：

3月10日，银保监会海南监管局发文称，经审查，不予核准周少宇万宁金谷村镇银行有限责任公司行长助理任职资格。

理由为经该局考察谈话，周少宇不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款等相关规定。

3月22日，银保监洛阳分局发文称，不予核准赵敏峰宜阳兴福村镇银行股份有限公司董事任职资格。理由同样为经考察谈话，其不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。

此外，在保险行业中，今年2月，北京博瑞和铭保险代理有限公司山西分公司主要负责人的任职资格、太原市佳合保险代理有限公司执行董事兼总经理的任职资格也同样被监管否决。

还有“未核准先上任”被罚的

记者还注意到，近期也发生了一些金融机构的拟任高管因“未核准先上任”被罚的案例。

比如4月12日，中国银保监会上海监管局发文称，中国建设银行股份有限公司上海市分行存在高管人员未经核准即履职的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第四十六条和相关审慎经营规则，决定对其责令改正，并处罚款30万元。

最新的案例发生在5月23日，山西监管局发文称，晋商银行由于存在“未经核准实际履职”的违规事实，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的相关规定，对其作出罚款30万元的行政处罚决定。

今年被否人数明显减少

据悉，在2022年内，依据银保监系统年内发布批复的公开信息显示，至少有35名金融业拟任高管任职资格被否。而从否决原因来看，大体可包含为以下三类：

• 首先是，经考核谈话，候选人不具备任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

• 其次为，候选人被发现拟任高管合规记录不合格；

• 此外，此前还发生过，候选人任职资格考试不过关。

“和过去两年的数据来看，今年被监管层叫停的高管人选应该是明显减少的。这说明银行、保险等金融机构越来越重视推荐人选的任职资格，也说明监管层的良苦用心得到重视。”某券商银行业分析师表示，从独立性的角度来看，监管层的任职资格审核是非常有必要的。