近期“清退”类型骗局鉴别_北京时间

近期，以“清退投资回款”、“XX款退费”、“P2P清退回款”等为诱饵的诈骗套路又频繁现身！大家擦亮眼睛要小心！

近期，以“清退投资回款”、“XX款退费”、“P2P清退回款”等为诱饵的诈骗套路又频繁现身！7月12日，国家金融监督管理总局发布了《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》，警示不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。在这类骗局中，不法分子利用大家急于挽回损失的心理，以”清退”和“补偿"的名义，再次对受害者实施二次诈骗。以下为大家总结该类型骗局的特点，请大家仔细甄别，切勿上当受骗。

01特点一：精准打击 二次伤害

通常，这类骗局主要的针对对象，是曾在各类不正规投资平台遭受过损失的受害人，可谓是精准打击，二次伤害。不法分子会在网上冒充某某“暴雷”的投资平台、某某关停的P2P平台，发布“清退投资款”、“补偿退款”等内容的“公告”，引起之前的受害人注意，并引导其联系“客服”或“扫码入群”。另外，由于受害者之前个人信息泄露严重，不法分子也会直接联系受害者，冒充平台方或金融监管部门工作人员，通知清退投资款的消息。受害人在急于回款的心理作用下，常常不加分辨即与不法分子联系，从而进入其设置的圈套。

02特点二：线上线下结合 假冒文件

给目标发送假冒文件博取信任，是这类骗局的另一个显著特点。受害人往往会通过快递收到假冒“国家市场监督管理总局”，或者假冒“国家金融监督管理局”等监管部门署名盖章的“红头文件”。文件冒充监管机关的名义发布某平台的“清退退费”通知，要求受害人立即主动进行联系获取退款。由于受害人曾经有过投资行为，所以对该“文件”内容往往深信不疑，并按照对方指示打电话或用微信进行联系，有的还会按引导下载安装某个非法App。

03特点三：形成包围 信息轰炸

当受害人进入QQ群或微信群后，就会发现群内还有不少成员，每天都聊得热火朝天。各种讨论退款步骤、退款条件、退款时间等等信息扑面而来，同时还不时会有人晒图表示，自己已经成功拿回了钱。群里的氛围和积极信息，会让受害人放下防备，跃跃欲试。但殊不知，其实整个群里就他一个是“羊”，其他人都是“狼”，全是骗子假扮的托儿，所有的话都是说给他一个人听的，所有戏都是给他一个人演的。

04特点四：巧立名目 先付款才退款

等前边的铺垫做好，骗子下手的时机已然成熟。当受害人满怀希望要开始“清退”时，各种先付款才退款的名目就一个个开始呈现，要求受害人先补交各种费用后，才会把之前的投资款退回。这类费用名目常见的有：缴纳税费、缴纳滞纳金、填错银行卡号需要资金对冲金、解封账户费、退款需要手续费、高风险账户解冻资金等等。受害人交了一笔，就会接着要求交另一笔，一直在交钱，不见有退款。一旦受害人有所察觉，发现被骗了，骗子就会干净利落拉黑受害人，从此再不出现。

近期，以“清退投资回款”、“XX款退费”、“P2P清退回款”等为诱饵的诈骗套路又频繁现身！大家擦亮眼睛要小心！

近期，以“清退投资回款”、“XX款退费”、“P2P清退回款”等为诱饵的诈骗套路又频繁现身！7月12日，国家金融监督管理总局发布了《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》，警示不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。在这类骗局中，不法分子利用大家急于挽回损失的心理，以”清退”和“补偿"的名义，再次对受害者实施二次诈骗。以下为大家总结该类型骗局的特点，请大家仔细甄别，切勿上当受骗。

01特点一：精准打击 二次伤害

通常，这类骗局主要的针对对象，是曾在各类不正规投资平台遭受过损失的受害人，可谓是精准打击，二次伤害。不法分子会在网上冒充某某“暴雷”的投资平台、某某关停的P2P平台，发布“清退投资款”、“补偿退款”等内容的“公告”，引起之前的受害人注意，并引导其联系“客服”或“扫码入群”。另外，由于受害者之前个人信息泄露严重，不法分子也会直接联系受害者，冒充平台方或金融监管部门工作人员，通知清退投资款的消息。受害人在急于回款的心理作用下，常常不加分辨即与不法分子联系，从而进入其设置的圈套。

02特点二：线上线下结合 假冒文件

给目标发送假冒文件博取信任，是这类骗局的另一个显著特点。受害人往往会通过快递收到假冒“国家市场监督管理总局”，或者假冒“国家金融监督管理局”等监管部门署名盖章的“红头文件”。文件冒充监管机关的名义发布某平台的“清退退费”通知，要求受害人立即主动进行联系获取退款。由于受害人曾经有过投资行为，所以对该“文件”内容往往深信不疑，并按照对方指示打电话或用微信进行联系，有的还会按引导下载安装某个非法App。

03特点三：形成包围 信息轰炸

当受害人进入QQ群或微信群后，就会发现群内还有不少成员，每天都聊得热火朝天。各种讨论退款步骤、退款条件、退款时间等等信息扑面而来，同时还不时会有人晒图表示，自己已经成功拿回了钱。群里的氛围和积极信息，会让受害人放下防备，跃跃欲试。但殊不知，其实整个群里就他一个是“羊”，其他人都是“狼”，全是骗子假扮的托儿，所有的话都是说给他一个人听的，所有戏都是给他一个人演的。

04特点四：巧立名目 先付款才退款

等前边的铺垫做好，骗子下手的时机已然成熟。当受害人满怀希望要开始“清退”时，各种先付款才退款的名目就一个个开始呈现，要求受害人先补交各种费用后，才会把之前的投资款退回。这类费用名目常见的有：缴纳税费、缴纳滞纳金、填错银行卡号需要资金对冲金、解封账户费、退款需要手续费、高风险账户解冻资金等等。受害人交了一笔，就会接着要求交另一笔，一直在交钱，不见有退款。一旦受害人有所察觉，发现被骗了，骗子就会干净利落拉黑受害人，从此再不出现。