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以案说法警惕“虚拟币”骗局
发布时间：2021-07-20 08:37:08 作者： 来源：中国银行保险报网
编者按：
虚拟币并非真实的货币，是诞生于互联网的代替实体货币流通的信息流或数据流，不具有与货币等同的法律地位，公民投资和交易虚拟币不受法律保护。
□谭晓丹
虚拟币、区块链、大数据、人工智能等近年来比较火热的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，包装成了一个个骗局。本案中电信诈骗分子打着投资虚拟币的幌子，实则伪造根本不存在的“虚拟币”和虚假投资平台进行诈骗，此类新型诈骗手法引起了警方的高度重视，并加大对此类诈骗的打击力度。
案例介绍：通过虚拟币“炫富”，请君入瓮
犯罪分子Y某曾无意接触到一款名叫“CCT”的虚拟币，虽没钱投资，但他把这款虚拟币研究透了。当时，投资虚拟币、区块链在网上炒得火热，Y某便开始有计划地请君入瓮。
第一步：寻找“炫富”目标。2019年9月，他在手机上以网名“兔子”建了一个微信群，起名“精英PLUS”，之后通过各种方式拉了40多个人进群。Y某开始假装精英“炫富”，一会儿说自己在上海买了一幢独栋别墅，一会儿上传自己的豪车照片，一会儿秀自己刚办的10万元按摩卡……
第二步：诱导投资虚拟币。炫富一段时间后，Y某开始收割还留在群内的受害人。2020年2月至3月期间，他假装不经意说起，最近转向虚拟币、区块链投资，有一种叫“CCT”的虚拟币，和比特币一样投资收益极高，群友便纷纷掉进Y某编织的暴富幻想中。
第三步：骗取受害人钱财。眼见群友对虚拟币起了兴趣，Y某道出苦于资金周转不灵，不得不向群友借钱投资。对于收益，Y某保证周息2%，并承诺亏损算他的。群里的人早已眼馋“兔子”的土豪生活，纷纷“入局”。一开始Y某还假模假样地投资了一部分钱，但不超过一周他就按捺不住，将大家投资来的钱全部放入赌博APP。结局可想而知，Y某很快把钱输光了。与此同时，“精英群”里的受害人还等着承诺的收益，却只等到“兔子”一次次的拖延。最终，其中几名相识的受害人再也忍不住，相约一起到“兔子”家中问个究竟，这才揭破了谎言并选择报警。
经查，Y某骗取的钱款总计23万元。
案例剖析：虚拟币骗局的三大特点
选择投身币圈的，大多都是冲着高回报率去的，虽然大家都懂回报率越高风险越大，但很多人还是禁受不住虚拟币高收益率带来的诱惑。但如果只顾着眼前利益，那么难免会掉入一些不法机构铺设的陷阱当中，所以说，对于虚拟币一定要保持高度警惕，下面我们就跟大家简单列举关于一般虚拟币骗局的几个特点，以便帮助大家提高警惕。
一是网络化、“高大上”。一般来说，虚拟币骗局主要通过网络或是聊天工具开展交易和收支资金。部分骗局包装得“高大上”，以获得境外优质区块链项目投资额度为由头，声称可以代为投资。如果符合这样的特征，极有可能是诈骗活动，消费者一旦上当受骗，把钱转到他们提供的境外账户上，相当于资金流向了境外，监管跟追踪都极为不便，难以追回损失。
二是宣称“只涨不跌”“高收益低风险”。虚拟币骗局善于利用热点炒作，甚至利用名人“站台”宣传，故意抬高投资回报率，利用虚拟币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。
三是引诱投资者发展下线。一些不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，不仅吸引投资者投入资金，还引诱其发展下线，引诱更多人加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。回归本质，其实还是“借新还旧”的庞氏骗局罢了，最终会害人害己。
风险启示：保持警惕 理性投资
一是对“虚拟币”等新型投资项目保持高度警惕。不法分子偷换概念，把区块链混淆为比特币等虚拟币。实际上，虚拟币在我国是明确禁止交易和流通的，所谓的“币商”都是在境外开展非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪。
二是保持理性投资观念。选择合法投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒心，牢记天上不会掉馅饼。
三是定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各类投资理财交流微信、QQ群可谓铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”进行眼花缭乱的投资诱惑，时间一久，很难不受影响。
四是不要盲目转账汇款。不论何种投资陷阱，最后都会要求受害人打款充值，此时一定要寻求家人、民警或者银行的帮助，仔细分辨真伪。一旦骗子将违法所得转移到境外，基本再难追回。
五是平时加强学习，提高风险防范意识。如今，各类新型投资诈骗陷阱层出不穷，广大市民朋友一定要提高甄别能力，要牢记你看中的是收益，犯罪分子看中的是你的本金。
天上不会掉馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，掌握内幕消息、老师带盘操作都是骗人的，不要相信无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台。一旦发现被骗，及时止损，切勿心存幻想继续注资，而要保存好证据，立即报警。
（作者单位：北京银行西安分行）
王梓/制图
编者按：
虚拟币并非真实的货币，是诞生于互联网的代替实体货币流通的信息流或数据流，不具有与货币等同的法律地位，公民投资和交易虚拟币不受法律保护。
□谭晓丹
虚拟币、区块链、大数据、人工智能等近年来比较火热的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，包装成了一个个骗局。本案中电信诈骗分子打着投资虚拟币的幌子，实则伪造根本不存在的“虚拟币”和虚假投资平台进行诈骗，此类新型诈骗手法引起了警方的高度重视，并加大对此类诈骗的打击力度。
案例介绍：通过虚拟币“炫富”，请君入瓮
犯罪分子Y某曾无意接触到一款名叫“CCT”的虚拟币，虽没钱投资，但他把这款虚拟币研究透了。当时，投资虚拟币、区块链在网上炒得火热，Y某便开始有计划地请君入瓮。
第一步：寻找“炫富”目标。2019年9月，他在手机上以网名“兔子”建了一个微信群，起名“精英PLUS”，之后通过各种方式拉了40多个人进群。Y某开始假装精英“炫富”，一会儿说自己在上海买了一幢独栋别墅，一会儿上传自己的豪车照片，一会儿秀自己刚办的10万元按摩卡……
第二步：诱导投资虚拟币。炫富一段时间后，Y某开始收割还留在群内的受害人。2020年2月至3月期间，他假装不经意说起，最近转向虚拟币、区块链投资，有一种叫“CCT”的虚拟币，和比特币一样投资收益极高，群友便纷纷掉进Y某编织的暴富幻想中。
第三步：骗取受害人钱财。眼见群友对虚拟币起了兴趣，Y某道出苦于资金周转不灵，不得不向群友借钱投资。对于收益，Y某保证周息2%，并承诺亏损算他的。群里的人早已眼馋“兔子”的土豪生活，纷纷“入局”。一开始Y某还假模假样地投资了一部分钱，但不超过一周他就按捺不住，将大家投资来的钱全部放入赌博APP。结局可想而知，Y某很快把钱输光了。与此同时，“精英群”里的受害人还等着承诺的收益，却只等到“兔子”一次次的拖延。最终，其中几名相识的受害人再也忍不住，相约一起到“兔子”家中问个究竟，这才揭破了谎言并选择报警。
经查，Y某骗取的钱款总计23万元。
案例剖析：虚拟币骗局的三大特点
选择投身币圈的，大多都是冲着高回报率去的，虽然大家都懂回报率越高风险越大，但很多人还是禁受不住虚拟币高收益率带来的诱惑。但如果只顾着眼前利益，那么难免会掉入一些不法机构铺设的陷阱当中，所以说，对于虚拟币一定要保持高度警惕，下面我们就跟大家简单列举关于一般虚拟币骗局的几个特点，以便帮助大家提高警惕。
一是网络化、“高大上”。一般来说，虚拟币骗局主要通过网络或是聊天工具开展交易和收支资金。部分骗局包装得“高大上”，以获得境外优质区块链项目投资额度为由头，声称可以代为投资。如果符合这样的特征，极有可能是诈骗活动，消费者一旦上当受骗，把钱转到他们提供的境外账户上，相当于资金流向了境外，监管跟追踪都极为不便，难以追回损失。
二是宣称“只涨不跌”“高收益低风险”。虚拟币骗局善于利用热点炒作，甚至利用名人“站台”宣传，故意抬高投资回报率，利用虚拟币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。
三是引诱投资者发展下线。一些不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，不仅吸引投资者投入资金，还引诱其发展下线，引诱更多人加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。回归本质，其实还是“借新还旧”的庞氏骗局罢了，最终会害人害己。
风险启示：保持警惕 理性投资
一是对“虚拟币”等新型投资项目保持高度警惕。不法分子偷换概念，把区块链混淆为比特币等虚拟币。实际上，虚拟币在我国是明确禁止交易和流通的，所谓的“币商”都是在境外开展非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪。
二是保持理性投资观念。选择合法投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒心，牢记天上不会掉馅饼。
三是定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各类投资理财交流微信、QQ群可谓铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”进行眼花缭乱的投资诱惑，时间一久，很难不受影响。
四是不要盲目转账汇款。不论何种投资陷阱，最后都会要求受害人打款充值，此时一定要寻求家人、民警或者银行的帮助，仔细分辨真伪。一旦骗子将违法所得转移到境外，基本再难追回。
五是平时加强学习，提高风险防范意识。如今，各类新型投资诈骗陷阱层出不穷，广大市民朋友一定要提高甄别能力，要牢记你看中的是收益，犯罪分子看中的是你的本金。
天上不会掉馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，掌握内幕消息、老师带盘操作都是骗人的，不要相信无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台。一旦发现被骗，及时止损，切勿心存幻想继续注资，而要保存好证据，立即报警。
（作者单位：北京银行西安分行）
王梓/制图
